Documentos KYC, informes idoneidad MiFID, carteras cliente con cifrado extremo a extremo. Retención conforme CNMV. Lista para revisión supervisora CNMV con auditorías firmadas.
Nuevo cliente manda DNI y justificante domicilio como fotos por WhatsApp. Tú reenvías al equipo compliance. Documentos sensibles onboarding (escaneos pasaporte, facturas, extractos bancarios) viajan por servidores Meta, iCloud, Google Fotos. En caso de supervisión CNMV sobre calidad KYC, tu defendibilidad es frágil.
Preparas informe idoneidad en Word, adjuntas a email, envías al cliente. El cliente imprime, firma, escanea, devuelve. Tres semanas de ida y vuelta. El informe queda en archivo Gmail con datos financieros sensibles. Si el cliente luego disputa idoneidad, la cadena de prueba son hilos email.
Algunos documentos en software gestión (Anguro, Itegra), otros en OneDrive, otros papeles escaneados en carpeta antigua. Cuando llega reclamación al Defensor del Cliente Financiero sobre asesoramiento 2022, reconstruir evidencia completa idoneidad, perfil riesgo, confirmaciones escritas lleva días.
DNI, extractos financieros, justificante domicilio, cuestionarios MiFID — clientes te los mandan por email y WhatsApp. Reenvías a dirección dedicada Securoo y los ves llegar cifrados al perfil cliente correcto, listos para revisión KYC. Lista blanca remitentes: documentos de personas no autorizadas van a cuarentena.
Cada cliente tiene su caja fuerte, estructurada para práctica EAFI: pack KYC, informes idoneidad, registros transacciones, revisiones anuales, correspondencia. Retención configurada según requisitos CNMV (típicamente 5 años, más largos para ciertos productos pensión).
Cuando el cliente recibe un informe idoneidad, confirma lectura con PIN + 2FA. Sello temporal RFC 3161, vínculo criptográfico. En caso de reclamación al Defensor sobre idoneidad asesoramiento, tienes evidencia matemática: cliente X confirmó informe Y en fecha Z antes de transacción W.
Analistas ven solo clientes asignados para preparación informes. Personal administrativo ve solo comunicaciones, no detalles inversión. Cada acceso registrado, revocable al instante.
Cada acceso a archivo cliente registrado inmutablemente. Un clic exporta PDF firmado listo para revisión supervisora CNMV. Cubre medidas técnicas y organizativas esperadas bajo MiFID II y normativa interna CNMV sobre data governance.
Los documentos permanecen cifrados en Securoo; tu software gestión (Anguro, Itegra, Inversis) guarda solo metadatos y referencias. Conectores nativos en desarrollo para principales plataformas EAFI españolas. API REST disponible.
La asesora financiera Ruiz acoge un nuevo cliente para planificación jubilación. En vez de pedir KYC por email o WhatsApp, abre Securoo y crea el área "Sanz — Relación EAFI 2026".
Envía al cliente enlace seguro. El cliente sube: escaneo DNI, justificante domicilio, extractos bancarios, valoraciones pensión existentes. Cada uno cifrado en su dispositivo. Ruiz los ve llegar, ya categorizados. Ejecuta comprobaciones KYC, firma conforme.
Durante las dos semanas siguientes, Ruiz prepara el informe idoneidad. Comparte con cliente vía Securoo. El cliente lee desde el móvil, confirma comprensión y aceptación con acuse certificado. Cada página del informe, cada asunción, cada divulgación riesgo — todo vinculado criptográficamente a la aceptación confirmada del cliente.
Dos años después, mercados caen. El cliente reclama al Defensor disputando idoneidad del asesoramiento. Ruiz exporta el audit trail completo: el informe idoneidad tal como entregado, el acuse del cliente con sello temporal, las divulgaciones riesgo aceptadas, actas reunión revisión. Defensor resuelve a favor de Ruiz.
Hace dos años tenía miedo de cada reclamación al Defensor porque la evidencia estaba dispersa. Con Securoo, cada pieza de asesoramiento tiene rastro documental criptográfico. Duermo mejor, y los clientes perciben que tomo su confidencialidad en serio.
Securoo proporciona controles técnicos esperados por normativa CNMV interna sobre registros (MiFID II, Art. 16), requisitos organizativos generales, y evidencia de buenos resultados bajo reglas de transparencia. Combinado con tu propia documentación procesos, soporta posición defendible bajo supervisión.
Auditoría con logging a nivel individual soporta directamente responsabilidad: puedes demostrar quién en tu firma accedió qué archivo cliente y cuándo. Útil para requisitos de registro bajo régimen certificación profesionales CNMV.
Sí — particularmente relevante dado foco CNMV en evidencia traspasos plan pensión. Retención configurable para períodos más largos requeridos (al menos 15 años bajo reglas CNMV actuales, indefinido más seguro). Sello temporal cualificado proporciona prueba fuerte de cuándo advertencias riesgo y divulgaciones fueron entregadas.
Solo (€39/mes): 1 asesor, 20 áreas cliente. Studio (€89/mes): 3 asesores, 100 clientes. La mayoría de EAFIs independientes eligen Studio. Para redes y SGIIC, Business y Enterprise con soporte multi-oficina.
7 días prueba gratis, sin tarjeta. Pre-configurado para práctica EAFI española. Descuentos EFPA España disponibles.
