Documenti KYC, profilatura MiFID, portafogli cliente con cifratura end-to-end. Conservazione conforme MiFID II/Consob. Pronto per ispezioni di vigilanza con audit firmato.
Cliente con patrimonio rilevante: ti servono passaporto, prova di residenza, origine fondi, visure societarie. Te lo vorresti gestire con il tatto che merita. Invece gli mandi un modulo "mi invii copia PDF via email con oggetto: XYZ". Tu stai chiedendo al tuo cliente da sei zeri di fidarsi della sua casella Yahoo.
Il regolamento richiede aggiornamenti periodici del profilo di rischio. Tu chiedi al cliente di rifare il questionario. Lui dice "ma l'ho già fatto con te quattro anni fa". Non hai una traccia semplice della versione precedente né di quando è cambiata. Se la Consob chiede come dimostri l'adeguatezza continua, non hai risposta.
Mandi grafici, analisi, posizioni a ogni cliente. Quindici MB moltiplicati per 80 clienti quattro volte l'anno. Metà delle caselle email li respinge. Peggio: il tuo rendiconto con le posizioni del cliente X viene letto dal figlio ventenne del cliente Y che ha lo stesso dominio email aziendale.
Identità, rendiconti, estratti conto, moduli MiFID — i clienti te li mandano via email e WhatsApp. Inoltrandoli a un indirizzo dedicato Securoo li vedi atterrare cifrati nel profilo cliente corretto, già pronti per l'adeguata verifica. Whitelist mittenti configurata sui clienti censiti: documenti da persone non autorizzate finiscono in quarantena.
Documenti identità, prova di residenza, origine fondi, visure, PEP screening — tutto in un dossier cifrato per cliente. Il cliente carica da casa via link dedicato; tu ricevi, organizzi, firmi con presa visione certificata quando serve. Retention automatica 20 anni come richiesto dall'antiriciclaggio.
Ogni profilo di rischio è una versione datata e firmata dal cliente. Alla revisione triennale il cliente fa il questionario aggiornato, il sistema conserva la versione precedente e quella nuova con timestamp. Dimostri alla Consob la continuità della valutazione di adeguatezza nel tempo.
Il rendiconto trimestrale viene depositato nel cassetto del cliente; lui riceve notifica e apre dal suo spazio sicuro. Tu hai prova di quando ha aperto, per quanto, se ha scaricato. Se serve, conferma di presa visione con PIN. Sostituisci email in chiaro con prova documentale forte.
La normativa AML richiede conservazione ventennale dei documenti KYC. Securoo gestisce la retention automatica con archiviazione immutabile e audit log di ogni accesso. In caso di ispezione UIF o della Banca d'Italia, esporti il registro completo in PDF firmato, pronto da consegnare.
Piano Business: il cliente riceve un'area "{TuoStudio}.securoo.eu" con i tuoi colori, il tuo logo. Percepisce un servizio integrato della tua struttura, non un tool terzo. La fiducia che hai costruito non si "spezza" su un'interfaccia esterna.
Il consulente Ferri riceve una referenza per un potenziale nuovo cliente: imprenditore, patrimonio importante, prima esperienza con un consulente indipendente. Il primo incontro è al bar sotto l'ufficio del cliente, prima delle 9.
Dopo il caffè, Ferri apre Securoo dal telefono. Crea il dossier "B.G. — Onboarding". Invia al cliente un link al suo cassetto con checklist documentale: carta d'identità, codice fiscale, ultima dichiarazione dei redditi, estratti conto, visura della sua società.
Nel giro di 48 ore, il cliente carica tutto dal suo telefono, senza pensare. Ogni documento viene cifrato sul suo dispositivo. Ferri costruisce il dossier KYC, verifica l'origine fondi, fa la PEP check. Quando arriva a proporre la profilatura MiFID, invia al cliente il questionario digitale: il cliente lo compila, lo firma con PIN, il timestamp fissa la versione.
Due settimane dopo, prima proposta di investimento. Ferri prepara il piano, lo deposita nel cassetto del cliente. Il cliente lo rivede con calma, pone domande in un canale privato interno al dossier, accetta con presa visione certificata. Tutto tracciato, tutto conforme, tutto elegante.
Se tra cinque anni il cliente scomparisse e gli eredi contestassero qualcosa, il dossier racconta da solo ogni singolo passaggio.
Il mio cliente top ha apprezzato esplicitamente di non dover più mandare passaporto e visure "alla cieca via email". La qualità del primo impressione è cambiata. E la Consob ha fatto un'ispezione a un collega: quello è rimasto tre giorni a ricostruire tutto, io avrei chiuso in due ore.
Sì: gestione centralizzata dei documenti KYC per cliente, retention automatica ventennale come richiesto dall'art. 31 D.Lgs. 231/2007, audit log esportabile per ispezioni UIF o Banca d'Italia. Per l'adeguata verifica rafforzata (clienti PEP, giurisdizioni a rischio), Securoo ti permette di etichettare i dossier e gestire il flusso con controlli aggiuntivi (es. approvazione del secondo consulente prima della sottoscrizione). Securoo è lo strumento di raccolta/archivio; la valutazione AML rimane tua responsabilità professionale.
Ogni profilo MiFID è una versione datata e firmata con timestamp. Quando fai l'aggiornamento triennale (o in seguito a variazioni patrimoniali del cliente), il sistema conserva la versione precedente accanto alla nuova. In caso di ispezione, mostri l'evoluzione della valutazione di adeguatezza nel tempo. Conforme all'obbligo di continua verifica dell'adeguatezza previsto dalla MiFID II.
Il white-label completo (sottodominio {tuostudio}.securoo.eu con tuo logo, colori, messaggi personalizzati) è incluso nel piano Business. Il cliente non sa di stare usando Securoo — vede il tuo brand. Per configurazione CNAME custom sul tuo dominio registrato, ti seguiamo in onboarding dedicato.
OCF e ANASF non certificano singoli strumenti tecnologici (non rientra nei loro compiti istituzionali). Quello che certificano sono i processi: Securoo ti aiuta a rispettare i tuoi obblighi di tenuta documentale, audit, riservatezza. L'eventuale ispezione valuterà se tu hai raccolto, conservato e tracciato correttamente — non quale strumento tecnico hai usato per farlo. Securoo ti dà gli strumenti; la compliance rimane tua responsabilità.
Prova 7 giorni su tre clienti reali. Se non fa per te, esporti tutto e chiudi. Sconto del 15% per iscritti OCF/ANASF convenzionati.
